移民可以把钱转走吗?
可以,但是不能直接转账,需要将资金转移至海外成立公司或者设立离岸账户后再进行交易。 国内对于跨境汇款有着严格的规定,个人单笔或当日累计汇款金额超过5万美元以上的,需要到外汇管理局申请外汇登记手续;超过10万美元的,需对外发布商业发票、装箱单等文件资料供外汇局审查;超过30万美元的,除提供上述资料外,还需提供合同正本供外汇局查验。
同时,除了国家规定的用途之外,严禁其他用途的资金海外转移。 近年来,随着互联网金融的迅猛发展,大量以投资理财、基金、炒股为名注册成立的海外公司被用于转移资产。这些公司作为跨境汇款的中转站,一般不开展实际业务,只收取少量管理费,而其最大的作用就是作为离岸账户的载体,以便于将款项汇入。
以注册在英国的有限公司为例,一个英属维尔京群岛(BIVI)注册的公司只需要缴纳很少的费用(约800元)就可以开设英式信托公司账户;在开曼群岛注册的有限公司,开设银行离岸账户不需要额外收费。无论是BVI还是开曼,都是国际上著名的避税港。 很多投资者通过在海外设立公司并开设账户,实现从大陆向海外银行账户转款的目的。
由于采用境外公司形式,客户既可享受境外税务优化,又可以满足资金安全需求,还能有效规避国内监管。 当然,使用这种渠道有成本支出,如成立公司的费用和每年维护的费用以及开户银行的手续费等等,此外还可能有税务成本。不过,与通过非法渠道将资金转移至海外相比,这种方式算是相当合理的了。